Биткоин - относительно новая платежная единица, скромно представленная интернет-сообществу в 2009 году неким загадочным персонажем с псевдонимом Сатоси Накамото. Выложив описание системы с первой версией программы-клиента на сайте bitcoin.org, разработчик полностью отстранился от проекта. Далее координацией занялся Гевин Андресен с группой программистов, в том числе Майком Хирном (в прошлом специалист корпорации Google) и председателем фонда Питером Вессенсеном. Буквально через год ученый уже лично представил доклад в штаб-квартиру ЦРУ о том, как «Bitcoin может изменить мир» - настолько высоко был оценен потенциал валюты криминальными структурами и крупнейшими финансовыми организациями.
Основная суть системы
Множество специализированных терминов вводят в ступор обычного пользователя, заинтересованного ажиотажем вокруг Bitcoin. Электронная, виртуальная, децентрализованная, криптовалюта - одного из множества определений недостаточно, чтобы охарактеризовать платежное средство. Наиболее точное название «цифровая валюта» для Bitcoin используется на собственном сайте. По сути, одна монета - это некое число (не номинал!), которое хранится в БД. Быстро вникнуть в принципы функционирования системы проще пользователям, хорошо владеющими IT-технологиями P2P, программирования и криптографии.
Система Bitcoin работает именно за счет участников пиринговой сети, создающих на своих ПК новые блоки базы с использованием криптографических методов. Решая сложные математические задачи, где подбором цифр кода занимается компьютер, можно получить в награду некоторое количество BTC. Награда за блок составляет на данный период 25 BTC - число уменьшилось в два раза с 28 ноября 2012 года. Участником системы и, следовательно, производителем биткоинов может быть любой пользователь, который имеет:
Программное обеспечение Bitcoin на укомплектованном для майнинга ПК. Скачивание большого объема данных требует достаточно много времени и трафика.
Соответствующее аппаратное оборудование, которое нужно регулярно обновлять, учитывая растущую сложность майнинга: несколько видеокарт или устройство ASIC (приобретается под заказ) и мощный блок питания.
Дешевый, а лучше бесплатный источник электроэнергии.
Подробнее узнать о генерации биткоинов позволяют многочисленные руководства в сети от опытных участников системы. Правда, новым «майнерам» сильно обнадеживаться не стоит: краткосрочная рентабельность такого занятия равняется нулю. Сумма полученных BTC практически не оправдывает стоимость железа и расхода энергии. Техническая идея Bitcoin изначально была далека от финансовых пирамид, поэтому не гарантирует ни легких денег участнику, ни быстрого приумножения средств инвесторам. Но известность бренда с долгосрочным потенциалом используется посредниками спекулятивными методами для заработка, оттуда и комиссии за транзакции, оплата электронных пособий, ставки на курс.
Чем оправдан нереально высокий курс Bitcoin?
Разумеется, не только усилиями желтой прессы была раздута популярность нового платежного средства, которое небезосновательно названо «электронным» или «синтетическим золотом». Сходства определенно есть:
Главная фишка - децентрализованность Bitcoin, т. е. отсутствие единого эмиссионного (генерирующего виртуальные монеты) центра и контролирующего органа. Система в целом напоминает добычу ценных ископаемых.
Вторым общим свойством Bitcoin с драгоценным металлом является исчерпаемость ресурса, ограниченность в его количестве. Создатели валюты запрограммировали общее максимальное количество в 21 млн денежных единиц, и увеличить эту цифру не представляется возможным.
Еще одной общей характеристикой «синтетики» и натурального золота является сложность майнинга (добычи). Майнинг биткоинов аналогично золотым приискам усложняется со временем: для расшифровки каждого последующего блока ВТС нужно увеличивать вычислительные мощности. Каждые 4 года количество монет в блоке уменьшается в два раза. За короткую историю Bitcoin сложность майнинга возросла в 50 млн раз. Вместе с тем растет и цена каждой монеты, что не исключает возможность дефляции с делением единицы до восьмого десятичного знака.
Глобальные перспективы Bitcoin
Только за последние два месяца прошлого года курс одной монеты вырос с сотни долларов до $1200 на некоторых биржах. Правда, в декабре центробанк Китая вдвое обвалил котировки на бирже BTC China полным запретом обмена криптовалют на китайские юани. Для Bitcoin это далеко не первое падение. Более того, в 2011 году взлом аккаунта с кражей данных 60 000 пользователей привел к полной остановке деятельности известной японской биржи Mt Gox. Но и эта катастрофа не стала крахом цифровой валюты. Несмотря на явную зависимость от спроса, специалисты прогнозируют курс $10 000 на начало следующего года. Аналитики британской инвестиционной компании Wedbush Securities заявили о возможной цене одной монеты BTC до $98 000 уже в ближайшем будущем, представляя криптовалюту «мощной альтернативой банковским сетям».
Перспективы не казались такими радужными в 2010 году, когда стоимость BTC была равна $0,05. За год до этого «айтишник» Джеймс Хауэллс из Великобритании выбросил на свалку жесткий диск, на котором накопилось 7500 виртуальных монет Bitcoin с теперешней ценой около $8 млн. Чтобы попытаться вернуть состояние, британцу пришлось бы перелопатить многометровые горы мусора на ньюпортской свалке площадью с приличный стадион.
Еще одним щедрым расточителем драгоценных биткоинов стал интернет-пользователь из Флориды под ником Laszlo, отдавший в мае 2010 года за две пиццы десять тысяч монет. По сути, его история стала первой сделкой в истории Bitcoin. Через три года за эту сумму Лазло мог приобрести кондитерскую фабрику.
Десятки подобных случаев в короткой истории Биткоин разогревают интерес интернет-пользователей во всем мире. Потенциальных инвесторов сдерживает лишь исторический опыт многочисленных жертв финансовых пирамид. Настоящих же участников, в том числе в России - тысячи, имена которых узнать сейчас нереально. Известно лишь, что наибольшую ставку (11 млн долларов) на Биткоин сделали братья Винкелвосс, в свое время подкинувшие идею конкуренту Марку Цукенбергу о создании Facebook.
Контроль самого крупного кошелька (144 000 BTC), «конфискованного» у нелегального сайта Silk Road (Шелковый путь), возложили на себя службы ФБР. Онлайн-площадку закрыли за посредничество в продажах наркотиков, а ее владелец Росс Ульбрихт лишился больше 100 млн долларов.
На конец 2013 года в обращении находилось примерно 12 млн BTC - чуть больше половины всего золотого запаса Bitcoin, заложенного в программу майнинга разработчиками.
Риски использования и юридический статус криптовалют на мировом рынке
Взлетающие котировки с одной стороны специалистами воспринимаются как формирование стоимости реального эквивалента, а с другой - как искусственно раздутый финансовый пузырь. Впрочем, разногласия между мнениями экспертов не препятствуют развитию бренда, который потянул за собой образование форков: Litecoin (LTC), Namecoin (NVC), Novacoin (NVC), Terracoin (TRC) и др. Альтернативные криптовалюты наряду с родительской Bitcoin активно используются в сфере спекуляций пользователями во всем мире и на российский биржах.
В целом азартный интерес россиян к Биткоин достаточно предсказуем. Расплывчатые законодательные нормы, касающиеся оборота виртуальных платежных средств в России, допускают использование биткоинов в электронной коммерции. На таких площадках, как BTC-E, объем неорганизованных торгов с высокими процентами комиссий бьет все мировые рекорды. Для манипулирования участниками привлекаются новейшие технологии, поэтому существует большой риск роста киберпреступлений: взлома кошельков, хакерских атак, закрытия интернет-платформ.
Юридический статус виртуальной валюты не определен в большинстве стран, и только Германия официально признала BTC вариантом частных денег. Тема законодательного регулирования бурно обсуждается в Конгрессе США, а также государственными чиновниками в ряде стран северной Европы. Но легализация Bitcoin лишит ее главной привлекательности и доходов от оборота. Под прицел попадут как криминальные счета торговцев нелегальным товаром, так и приватность данных всех участников системы. Понятно, что в той же России выгода от использования дорогой кибервалюты отложит решение аналогичной задачи на очень неопределенные сроки.
Впрочем, несмотря на все опровергающие факты, Bitcoin вполне может оказаться одной из самых эффектных финансовых пирамид, которая однажды рухнет и без помощи госструктур. Но даже если система кардинально изменится, криптовалюты по сравнению с бумажными деньгами в современном экономическом пространстве имеют гораздо больше шансов на выживание.
Разбираемся с обвинениями криптовалют в построении пирамид: какие доводы приводят противники биткоина, является ли Эфир хитрой пирамидой, как пиарщики и маркетологи продвигают блокчейн-проекты и чему нас должна научить история BitConnect.
Мы много слышали из СМИ и от противников криптовалют, что все это - продуманные финансовые пирамиды или пузыри. Как, например, тюльпаномания голландского золотого века.
На пике тюльпановой мании в марте 1637 года некоторые луковицы продавались в 10 раз выше годового дохода ремесленника. Все началось с предложения новых сортов с пестрыми лепестками, а закончилось повсеместной спекуляцией.
Еще одним известным примером пирамиды в истории явилась Компания Южных морей (1720-е). Она вышла монополией на торговлю в Южной Америке, но на самом деле не смогла торговать из-за войны. Цена акции выросла в течение одного года с 100 до почти 1000 фунтов стерлингов. Успех компании привлек толпу к инвестированию. Людей вводили в заблуждение, всячески рекламировались. От краха компании пострадал даже Исаак Ньютон, которому не хватило знаний для вычисления безумства толпы.
Это не похоже на крипторынок, где разные люди участвуют в спекуляциях, не всегда имея представление о том, как работает технология в основе?
Как правило, пирамиды характеризуется обещанием больших нереалистичных возвратов инвестиций, типа ежемесячный доход ~ 40%. Обещание такого рода доходов рассматривается как подозрительное и невозможное даже при самых агрессивных рыночных условиях. Криптовалюты могут дать более 100% за месяц.
Этот термин часто ставится в упрек криптовалютам, особенно биткоину. Он не может равняться с золотом, потому что оно имеет промышленное значение, используется в медицине, в дизайне, в качестве украшений для удовлетворения эстетических потребностей общества. Это дает ему какую-то ценность.
Но является ли текущая ценность золота отражением его внутренней ценности? Как сказал Уоррен Баффет:
Золото копают в Африке или где-то еще. Затем его плавят, копают еще одну дыру, снова хороним и платим людям, чтобы они стояли рядом и охраняли его. Это не имеет смысла. Если кто-то смотрим на нас с Марса, он рвет волосы на голове в непонятках.
Миллиардер говорит про слитки, которые плавят и кладут в хранилища. Но сравнивать криптовалюты с золотом не совсем корректно. Это не платежное средство в современном мире. Фиатная валюта, например, тоже не имеет никакой внутренней ценности: она же не стоит бумаги, на которой напечатана.
Но спрос на валюту создается:
Конечно, если кто-то может сам напечатать или копировать деньги, система была бы бесполезной, поэтому валюта имеет искусственный дефицит и защищается от подделок.
Банкнота печатается сложным образом, что затрудняет репликацию, в то время как биткоин защищен от копирования через криптографию.
Центральный банк ограничивает поставку валюты, в то время как процесс майнинга биткоинов ограничивает поставку монет.
Но и что с того? Эти условия не делают BTC ценным сами по себе. Да и другие вещи имеют ценность без этих условий.
Например, автограф игрока стоит больше, чем бумага и маркер. Произведения искусства также чего-то стоят: люди платят за удовольствие, которые они получают от созерцания.
Также большая ценность художественного произведения проистекает из его исключительности. Идеальная копия будет стоить лишь часть от оригинала, несмотря на то, что зритель видит то же самое.
Следовательно, нет объективного способа определить ценность. Вещи стоят столько, сколько люди думают, что они стоят.
Ценность BTC в его улититарности: люди ощущают потребность проводить анонимные (псевдоанонимные) платежи, не зависеть от банков и пересылать деньги через границы без проверок или высоких комиссий. В зависимости от спроса будет какая-то ценность.
Но, конечно, большая часть ценности биткоина определяется спекуляциями. Люди покупают его в надежде на то, что его стоимость возрастет.
Спекуляция, конечно, не совсем бесполезна, так как создает ликвидность для тех, кто хочет использовать BTC для платежей.
Но почему биткоин ценнее любой другой криптовалюты? Я могу взять исходный код и создать свою валюту (что и делают ).
Преимущество BTC заключается в первенстве. Он уже проверен временем, работает (хотя и совсем мало в масштабах истории), конкуренты - нет. Уже существует огромное количество компаний и сервисов, которые работают с биткоинами. Есть приложения, биржи, процессинги. Развивается инфраструктура. Через границы переводят биткоины, обменный курс выбирает получатель (а не как в случае с PayPal).
Как мы выяснили, ценность у BTC есть. Но и пирамиды могут производить какой-то продукт, например, в случае сетевого маркетинга. Просто эти продукты не стоят своих денег.
Но в пирамиде есть центральный орган, выстроенная схема: кто-то несет деньги кому-то. Вся реферальная система выстраивается снизу вверх. Кто был первым и самым наглым действительно богатеет.
Соответственно, если вы ищите аргументы в споре касательно того, является ли биткоин и другие популярные криптовалюты пирамидой, лучше измените тезис: скорее можно сравнить это с пузырем. И такие признаки имеются, как раз за счет спекуляций. Но для сравнения с пирамидой у биткоина даже нет центрального органа, куда бы шли деньги. А если принимать траты на майнинг за взносы в пирамиду, то сложность регулируется сетью, ведь биткоин можно было майнить и на процессоре, практически бесплатно.
Но с мелкими проектами такое бывает. Сначала быстро приведем аргументы для Ethereum и Ripple, которые тоже обвиняются в выстраивании схемы Понци, а потом расскажем про реальные примеры «злоупотреблений».
Ethereum делает большой шаг вперед и позволяет выполнять практически любую финансовую сделку или контракт. Вы можете использовать его для подтверждения права собственности на дом, продажи билетов в кино, услуги условного депонирования, финансирование проектов в стиле краудфандинг и так далее.
Ethereum является общей платформой для запуска смарт-контрактов. Ethereum имеет свою собственную виртуальную машину. Запуск программы будет стоить ETH/
Но как вы рассчитываете, сколько ETH нужно?
Существует регулятор цен по требованию и спросу, который не позволяет перегружать узлы. Стоимость будет выражаться в газе, его баланс нужно поддерживать и покупать за эфир.
Что вызывает следующий вопрос, кто именно платит эфир за запуск программы?
Конракты работают в течение короткого промежутка времени в ответ на события. Это, по сути, API с набором поддерживаемых операций.
Эфириум предлагает прозрачность и децентрализацию. Сеть формирует спрос на Эфир. Таким образом, внутренняя валюта становится нужной обществу и обретает ценность. Чем больше людей используют эти приложения, тем больше нужно Ether.
Ripple работает со своей криптовалютой, XRP. Проект предлагает систему для денежных переводов, которая работает быстро и дешево.
За проведение операции также требуется немного XRP. Риппл становится посредником для банков. Его ценность становится понятна.
Таким образом, мы рассмотрели популярные криптовалюты и не заметили в них признаков пирамид. О доводах .
Интернет резко расширил возможные бизнес-модели, которые используют быстрые и дешевые коммуникации со множеством потенциальных клиентов. Расплодилось множество недобросовестных маркетологов, кто стремится получить прибыль от финансовых пирамид и MLM.
Правительства борются с этим явлением. Но тут появились криптовалюты, которые пока не регулируются. Соответственно, возникло новое поле для деятельности.
Рост криптовалют дает успех мошенникам.
Схемы Понци основаны на бизнес-модели «Облапошь Васю, чтобы заплатить Саше». Они обещают возвратить вложенное. Сколько продлится схема, зависит от притока новых денег.
Более общей бизнес-моделью является MLM, также известная как многоуровневая система рефералов или членства, в которой новые члены организации платят взнос за право продавать товары или услуги, а затем получают долю и комиссии с привлеченных новых участников.
С криптовалютами сомнительные проекты предлагают инвестиционные контракты. Обещают возврат инвестиций (что легко на бычьем рынке). Естественно, инвестиционные возможности не регистрируются в регулирующих органах.
Продают разные по доходности пакеты, используют реферальную систему.
Но это совсем откровенные пирамиды. Недобросовестные криптопроекты часто просят инвестировать в них, используя такие речевые обороты, которые запрещает Федеральная торговая комиссия США:
Например, MerchantCoin был запущен в 2014 году в качестве платежной службы, которая выпустила токены (XMC) с целью стимулирования потребителей, адвокатов и предприятий к приобретению и использованию Bitcoin. В программе MerchantCoin участники, которые используют сеть для совершения транзакций в BTC, получают вознаграждение в XMC.
MerchantCoin также представила «Программу социальных медиа», которая «позволяет зарабатывать токены XMC, оповещая своих друзей, членов семьи и деловых партнеров - делиться интересными новостями MerchantCoin через социальные сети».
Некоторые модели поощрения в криптовалютах повергались анализу и критике. Были обнаружены потенциальные пирамиды.
Одним из примеров является уже не существующий Bitconnect.
До того, как он был закрыт в начале 2018 года, это был анонимно запущенный сайт, на котором пользователи могли дать свою криптовалюту компании в обмен на прибыль в зависимости от срока кредита. Например, кредит в размере 10 000 долларов на 180 дней, предположительно, давал ~ 40% возврата каждый месяц с дневным бонусом в размере 0,25%.
Bitconnect якобы использовал для инвестирования в биткоин собственное ПО Boteting. Чтобы принять участие, пользователи должны были покупать внутреннюю валюту Bconnect, BCC (одно время торговалась по 400 долларов за монету).
У Bitconnect также была многоуровневая реферальная система, в рамках которой участники награждались за использование социальных сетей и регистрации друзей. В ноябре 2016 года британский регистратор компаний угрожал компании закрытием, и только Совет по ценным бумагам Техаса и Отдел ценных бумаг Северной Каролины выдали ордеры.
Вскоре после этого Bitconnect объявила о немедленном прекращении своих программ кредитования и обмена. Некоторые пользователи, судя по оставленным сообщениям, вложили в проект по 500 тысяч долларов (взятых в кредит) или все семейные сбережения. Это суммы, достаточные инвестирования в крупные устойчивые компании!
Также были запущены XRPConnect и NEOConnect, которые сейчас закрыты. А вот в EthConnect, на основе Etherium, продолжает существовать.
Мы разработали модель, в которой инвесторы смогут получать прибыль разными способами. Инвесторы могут хранить свои монеты в кошельках и зарабатывать большие суммы денег в течение нескольких месяцев и даже больше, удерживая и ставя монеты. Наша монета также позволит майнерам добывать ее. Затем инвесторы смогут торговать монетами на нескольких биржах и видеть, что их инвестиции растут по мере роста спроса. Наконец, наше новое программное обеспечение волатильности позволит нашим нынешним и будущим инвесторам покупать непосредственно у бирж, чтобы иметь возможность кредитовать свои ECC (EthConnect Coins), чтобы заработать вознаграждение, которое будет выплачиваться каждые 24 часа в процентном соотношении. У инвесторов будет возможность выбрать, насколько предоставить свои ECC: от 60-200 дней, а также будет возможность реинвестировать свои ежедневные доходы, чтобы увеличить инвестиции и рост.
Как мы видим, в финансовой пирамиде этой криптовалюты доход обещают просто ото всего.
Другая модель, используемая некоторыми проектами, включает запуск криптовалюты за счет средств, полученных путем продажи валюты со значительной скидкой (например, 75%).
Промоутер получает больше денег, предлагая валюту с меньшими скидками. Пока первые покупатели могут свободно распоряжаться своими запасами, а новые покупатели продолжают прибывать, ранние инвесторы получают почти автоматическую выплату. Законность этих моделей не была доказана/не доказана, но, помимо потенциальных проблем с незарегистрированными ценными бумагами, требует тщательного изучения.
Некоторые утверждают, что криптовалюты по своей сути являются пирамидами или схемами Понци. Но трудно найти юридический прецедент, поддерживающий такой подход. Несмотря на свою новую структуру, эфемерную природу и отсутствие привязки к какой-либо системе оценки ценности, криптовалюты во многих отношениях являются простым спекулятивным средством, возможно, похожим на традиционные активы, подверженные «пузырям».
Тем не менее, некоторые особенности криптовалют и производных продуктов особенно восприимчивы к действиям мошенников. К ним относятся:
Можно рекомендовать как проектам, выбирающим способ продвижения, так и вкладчикам, которые хотят избежать финансовых пирамид, ответить на следующие вопросы. Их сформулировали Robert Reznick and Evan Brewer .
1. Как описывается возможность получения прибыли?
Обещание чрезмерной прибыли является общим как для пирамид, а для регуляторов - это «красный флаг», особенно когда доходность характеризуется как определенная или гарантированная. Факторы риска не должны быть минимизированы до такой степени, что вводят в заблуждение.
2. Получат ли участники деньги за счет продажи базовой криптовалюты или продукта или будут сосредоточены на рефералах?
Очевидно, программы, которые «сосредотачиваются» на привлечении новых членов, а не на получение прибыли от продаж, с большей вероятностью будут нарушать законы против финансовых пирамид. Реферальные программы, конечно, не являются незаконными, но структура таких программ должна быть тщательно проверена. Органический спрос должен стать основой рентабельности компании.
3. Зависит ли предприятие от постоянно растущего притока нового капитала, чтобы оставаться платежеспособным?
Любое предприятие, которое станет неплатежеспособным, если не будет постоянно увеличиваться приток новых инвесторов, вызывает серьезные вопросы. В связи с криптовалютой, в частности, потребность в притоке нового капитала, скорее всего, потребуется для того, чтобы валюта достигла приемлемого уровня принятия и масштаба. Но это не то же самое, что потребность в постоянно растущем притоке средств при использовании вводящих в заблуждение заявлений.
© Оксана Викторова/Коллаж/Ridus
Появление новой реальности, связанной с блокчейном и криптовалютами, стало широчайшим полем для заработка сотен тысяч людей по всему миру. С некоторых пор в гонку за виртуальными валютами (без труда конвертирующимися в реальные деньги) включились и россияне. Майнинг - добыча криптовалюты с использованием подручных вычислительных мощностей - сегодня весьма популярен среди наших соотечественников.
Многим захлестнувшая Россию майнингмания напоминает многочисленные пирамиды начала 90-х, когда малые группы тех, кто «стоял у истоков», зарабатывали большие деньги за счет всех, кто присоединился к процессу позднее.
«Ридус» попытался разобраться, в чем суть нынешней майнингмании, насколько данный вид деятельности действительно позволяет зарабатывать реальные деньги, как и на каких условиях это происходит и таит ли он в себе какие-то опасности сейчас или в будущем.
Назначение криптовалюты - обеспечение распределенного вычисления с целью подтверждения подлинности операций в распределенной системе (невозможность осуществления неправомерных или фальшивых операций - сущность блокчейна). Обеспечить это тем проще, чем больше вычислительных узлов присутствует в распределенной системе и чем они мощнее.
Такими узлами являются майнеры - частные вычислительные мощности, берущие на себя долю большой работы по проверке транзакций в системе. Блоки, состоящие из определенного количества транзакций, формируются сетью и направляются на расчет майнерам.
Любая работа должна оплачиваться, включая работу майнеров. С этой целью системой эмитируется та самая криптовалюта, которой и производится оплата производимых майнерами вычислений. Размер эмиссии и вознаграждения в каждом конкретном случае зависит от объема произведенных майнером расчетов. Другим источником дохода майнера является небольшая комиссия, взимаемая с тех, кто проводит транзакции.
Как и за счет чего зарабатывают на майнинге простые граждане, бросившиеся в эту новую и таинственную сферу деятельности?
Я стала заниматься майнингом чуть меньше двух лет назад, когда оказалась в отпуске по уходу за ребенком, - делится с „Ридусом“ Екатерина, в недавнем прошлом - менеджер одной из известных компьютерных фирм. - Благодаря математическому образованию и знанию компьютерного железа, я поняла, что малоизвестный (в то время) в России майнинг - это хороший способ заработать. Во многом к этому меня сподвиг супруг - трейдер в финансовой компании, постоянно рассказывавший о перспективах биткоина и криптовалют вообще.
По словам Екатерины, ее первой криптовалютой стал именно биткоин. Однако сегодня по ряду причин добыча «битка» практически нерентабельна. Именно это обстоятельство стало поводом перехода нашей собеседницы на другой бурно раскручивающийся актив - эфир.
На самом деле криптовалют сегодня довольно много, и они продолжают появляться как грибы после дождя, - поясняет Екатерина. - Это вполне объяснимо, так как феноменальный взлет биткоина оказался самым заразительным примером. В блокчейне появляются всё новые ответвления, сопровождающиеся эмиссией новых криптовалют.
Многие пытаются сейчас брать их на старте, надеясь на повторение „подвига“ биткоина. Хотя, лично я придерживаюсь правила сочетания цены и качества, и здесь, до последнего времени не было равных эфиру.
Как уже отмечалось выше, заработок майнера - это вознаграждение за проведенные вычисления, номинированное в той или иной валюте. При этом чем больше вычислений осуществлено майнерами, тем сложнее становятся следующие задачи. Это, в свою очередь, означает, что процесс с каждым разом требует все более мощного вычислительного оборудования.
Именно от качества и количества оборудования сегодня в наибольшей степени и зависит заработок майнера.
С началом майнинг-бума цены на соответствующее оборудование начали стремительно расти во всем мире. Ситуация обостряется, так как по мере роста требований к качеству и мощности железа все больше участников гонки начинают сходить с дистанции.
Еще совсем недавно более или менее приличный майнер под ключ, то есть с хорошим процессором, несколькими видеокартами, блоками питания и вентиляторами, можно было купить в пределах от 2500 долларов до 4000 долларов, - говорит Екатерина. - Сколько это будет стоить сегодня, я сказать затрудняюсь - цены на комплектующие растут, к тому же весьма резко и неравномерно.
По ее словам, при описанном выше раскладе и цене биткоина около 2700 долларов, установка будет добывать около 0,3 биткоина в месяц, а значит, выйти в ноль можно будет уже где-то через четыре месяца майнинга.
Однако воспринимать описанную схему в качестве шаблона Екатерина не рекомендует.
Довольно часто на форумах в интернете или в различных статьях можно прочитать готовые алгоритмы: мол, покупаем то-то и то-то, вкладываем столько-то и получаем столько-то, - предостерегает Екатерина. - На самом деле это рассуждения того, кто никогда не занимался майнингом сам. К сожалению, таких „теоретиков“ пруд пруди. Ничего хорошего в этом я не вижу, так как их рассуждения довольно часто влияют на решения, принимаемые новичками. И это не всегда идет им на пользу. Доход майнера определяется целым набором факторов, а не только стоимостью железа, хотя и его значение крайне велико.
На доходность майнинга ничуть не меньше влияют волатильность курса криптовалюты, стоимость электроэнергии, а также реальный (не заявленный производителем) срок службы комплектующих, в первую очередь видеокарт.
Если в один прекрасный день стоимость вашей криптовалюты резко проваливается вниз, как это недавно было с тем же эфиром, - говорит Екатерина, - вся описанная выше „бухгалтерия“ подвергается пересчету. И хорошо, если провалы курса будут недолгими. Конечно, криповалюты пока преимущественно находятся в восходящем тренде, но периодические и весьма ощутимые коррекции их курса неизбежны.
Как уже отмечалось выше, чем больше вычислений производится майнерами, тем сложнее становятся последующие задачи, и их решение требует все более мощного оборудования.
Именно это является основой постоянной эволюции майнингового железа. И если еще относительно недавно для добычи криптовалюты было вполне достаточно обычного центрального процессора (CPU), то по мере роста и расширения системы вычислений его производительности перестало хватать.
Выходов из этой ситуации нашлось сразу два: оптимальным вариантом для майнинга стали интегральные схемы специального назначения (ASIC), специализирующиеся на решении строго конкретных задач, и использование графических процессоров (GPU), применяемых в компьютерных видеокартах. И в том и в другом случае производительность оборудования вырастала многократно.
ASIC, конечно же, более предпочтителен, так как в этом случае все изначально создано и подчинено одной-единственной цели - майнингу криптовалюты. Это профессиональное оборудование очень мощное, производительное и изначально хорошо скомпонованное, но здесь довольно высок порог входа, потянуть который способен не каждый, - рассуждает Екатерина. - Поэтому вполне здоровой и разумной альтернативой для майнера являются видеокарты. Обычно они собираются в блоки (количество используемых карт определяется конструкцией и возможностями материнской платы), что позволяет обеспечить неплохую производительность. Немаловажно, что все необходимое оборудование можно собрать своими руками. Если кому-то доводилось самому собирать компьютер из отдельных комплектующих, то с майнером проблем не возникнет.
Однако, по словам Екатерины, здесь также есть свои особенности и тонкости. Прежде всего это блоки питания и охлаждение видеокарт.
Если в системе используются два графических процессора, потребляющих по 220 Вт, при том что все остальное оборудование требует еще примерно 250 Вт, целесообразно использовать один блок питания на 750 Вт.
Если же речь идет о более мощных системах на основе шести и более графических процессоров, то можно поставить уже два отдельных блока питания на 750 Вт. Это получится дешевле, чем использовать один 1500-ваттный блок.
По словам Екатерины, для «домашнего» майнера при выборе материнской платы следует обратить внимание на количество слотов PCI Express для видеокарт, а также на расстояние между ними. В ряде случаев из-за небольшого расстояния несколько видеокарт просто не поместятся рядом друг с другом.
В этой ситуации видеокарты размещаются отдельно в отдельной ферме, но это существенно усложняет процесс сборки и удорожает конструкцию.
Оптимальный процессор для майнинга должен иметь частоту не менее 3,2 ГГц.
Жесткий диск не обязательно должен быть большим. Куда важнее его надежность и скорость работы, поэтому вполне достаточно будет использовать диск SSD объемом 120 Гб.
Не предъявляет Майнер и особых требований к объему оперативной памяти, 4 Гб будет вполне достаточно.
То же, к чему следует подойти с особым вниманием, - это видеокарты. Цены на них сегодня поистине запредельные, однако жертвовать производительностью в угоду цене категорически не следует. Во всем должна быть золотая середина. В противном случае окупаться низкопроизводительная установка может до бесконечности.
Использование той или иной операционной системы - личное дело каждого, особой разницы здесь нет. Кому-то нравится Windows 10, кому-то - Linux, - говорит Екатерина. - Лично я отдаю предпочтение Windows.
Есть и те, кто относится к майнингу совершенно спокойно, больше с любопытством, нежели как к источнику крупного заработка. При этом им удается обеспечить себе пусть небольшой, но доход, к тому же без превращения собственного компьютера в майнинговую ферму.
У меня майнинг работает в экспериментальном режиме, - поделился с „Ридусом“ своими впечатлениями координатор движения „Синие ведерки“ Петр Шкуматов. - На текущий момент подключена одна видеокарта, да и та работает не в круглосуточном режиме, так как она мне периодически нужна для кодирования видео. Моя видеокарта ценой 14 000 рублей ежедневно приносит доход в 75 рублей. На текущий момент максимальную доходность обеспечивает майнинг криптовалюты эфир, остальные примерно в 2 раза менее доходны.
Далеко не все ударившиеся в майнинг криптовалют столь спокойны и рассудительны, как Петр Шкуматов. Людей по-настоящему волнует судьба собственного увлечения (или бизнеса), так как по мере ужесточения общих условий майнинга (рост объемов вычислений, резкое удорожание видеокарт, высокая стоимость электроэнергии) их доходы от добычи криптовалют начинают падать. Ситуацию не исправляет и появление новых виртуальных валют: «повторить подвиг» биткоина и отчасти эфира им, похоже, не суждено.
Что же в связи со всем этим ждет «домашний» майнинг и тех, кто им сегодня занимается?
«Все закончится приблизительно тем же, чем закончилась торговля компьютерами в начале 90-х: останутся только профессионалы», - ответил «Ридусу» один из пионеров блокчейна в России, основатель проекта «Блокчейн Лаб» и генеральный директор компании «Смартхит» Сергей Бобылев.
Схожего мнения придерживается и Екатерина.
Блокчейн и криптовалюты никуда не денутся, наоборот, у них хорошее будущее. Но зарабатывать на „домашнем“ майнинге, купив шесть видеокарт и поставив необходимую прогу, станет невозможно, - говорит она. - Объемы и сложность вычислений будут расти, предъявляя все более высокие требования к оборудованию. А параллельно возрастут и риски самого рынка криптовалют, которые по своим свойствам и повадкам станут все более походить на валюты фиатные (обыкновенные).
По словам Екатерины, в более выигрышной ситуации окажутся те, кто вошел в этот рынок давно на низкой стоимости видеокарт и прочего оборудования. Они смогут сохранять рентабельность еще какое-то время. Хотя и не до бесконечности - им тоже потребуется апгрейд оборудования под новые требования по производительности.
Также, нельзя забывать, что любая карта имеет свой срок службы, особенно в жестких условиях майнинга, когда она работает практически непрерывно. Это значит, что покупать комплектующие по нынешним нереальным ценам придется всем - и новичкам и ветеранам.
Что же касается новичков, то при нынешней стоимости видеокарт любой более или менее значительный обвал или коррекция курса криптовалюты (а они непременно будут) будут в момент выбивать из рынка тысячи «домашних» майнеров, владельцы которых пожертвовали на них последнюю рубашку.
Сейчас многие майнеры по всему миру объединяются в пулы, пытаясь противостоять изменению ситуации на рынке, кому-то это даже помогает сохранить доход, - добавляет Екатерина. - Но это не панацея. По мере ужесточения ситуации, будут ужесточаться и требования для попадания в пул, прежде всего касательно производительности и качества оборудования. И тут для многих все опять упрется в деньги. В конечном счете в игре останутся только профессионалы с хорошими финансовыми возможностями, и они будут зарабатывать еще долго и много.
В начале 90-х компьютерами „торговал“ практически каждый первый, и где сейчас все эти „бизнесмены“? Но, как мы видим, компьютеры с тех времен никуда не делись и торговля ими по-прежнему процветает. Только занимаются этим не все одновременно, а лишь единицы, обладающие необходимыми знаниями и деньгами. То же самое ждет и криптовалюты, я в этом не сомневаюсь.
Пока цены на биткоин падают, приверженцы цифровых валют пытаются выяснить причины кризиса. Помимо опасений из-за действий регуляторов, потенциальных инвесторов отпугивает тот факт, что слова криптовалюта пирамида слишком часто появляются в новостях, посвящённых мошенническим операциям.
В январе 2018 основателей сайта Bitconnect обвинили в раскрутке преступной схемы. Тени подозрения оказалось достаточно, чтобы мгновенно обрушить цену валюты сайта на 90%. Инвесторы, анализирующие преимущества криптовалюты и ICO-платформ, также сталкиваются с проблемой верификации и проверки надёжности сервисов.
Как выявить создателей пирамиды криптовалют, если даже опытные участника рынка порой попадают впросак? Мы собрали несколько способов, которые пригодились для развенчания недавних крупных схем.
Среди специалистов существуют разногласия по поводу валидности цифровых активов. Трейдер Престон Баннистер убеждён, что биткоин, как и всякая другая криптовалюта, по самой своей природе похож на пирамиду.
У BTC нет привязки к стоимости, поэтому если его не используют как платёжное средство в государстве со стабильным правительством, у него нет будущего.
Так ли это? Эксперты проводят параллели между криптовалютой и игорным бизнесом - пока кто-то готов платить за токены, их цена будет расти. Но организатор биткоин-конференции Эллери Дейвис предлагает сравнивать Bitcoin не с пирамидой, а с живописью Пикассо. Отвечая на вопрос о надёжности криптовалюты по сравнению со слитками драгоценных металлов, он отмечает:
В отличие от золота, Bitcoin - чисто математический концепт. Но точно так же, как и в случае с золотом и живописью Пикассо, его стоимость определяется спросом и предложением. Это не имеет ничего общего с пирамидой.
Традиционные инвесторы советуют не доверять компаниям, которые обещают более 20% годовой прибыли, но этот совет едва ли применим для криптовалют. речь идёт о сверхприбылях. Главная проблема - убедиться, что вы имеете дело с реальными людьми, а не изобретателями пирамиды. Если появилась новая платформа, выполните несколько действий:
К концу 2017 года в новостях стала все чаще мелькать информация о . Многие попались на типичной ошибке создателей пирамид криптовалют - недостоверности публичной информации. Centra Tech и Benebit использовали фальшивые фотографии участников команды.
Мари Ясек из Университета Нью-Мексико и Тайлор Мур из Университета Талсы (Оклахома) утверждают:
Мошеннические схемы появляются практически ежедневно.
На сайте Entrepeneurs Headquarters писали, что компания базируется в Великобритании, тогда как CEO этой пирамиды был молодой человек, живущий в Колорадо. По лондонскому адресу журналисты нашли только разрушенный дом. А также отсутствовал контактный номер телефона.
Когда вы услышите, что об акциях начинает говорить чистильщик ботинок, знайте - пришло время продавать. - Джон Рокфеллер
Как бы это банально не звучало, но сейчас из всех щелей, каждый хочет написать про криптовалюты и биткоин. И это предвестник конца.
Существую две касты биткоинофилов:)
Я занимаюсь такими накачками уже 8 лет. Торгую их каждый день В меньших масштабах на Американском фондовом рынке они появляются несколько раз в неделю. И хочу рассказать, что я по этому поводу знаю.
Существует такое понятие как Pump and Dump — накачка и сброс . Некоторые думают, что это только мусорные акции и все. Но это не так. Pump and Dump бывает разных видов, он может быть просто хайпом на каких-то левых новостях, либо быть миллиардным сектором.
Если вы торгуете хотя бы от 5 лет, вы тоже были свидетелем многих Pump and Dumpов, в глобальных масштабах. Сейчас в голову приходит памп серебра и золота в 2011 году.
Месячный график Серебра
Самое забавное, что такое уже было в серебре, в 1979 году.
Если вы слышали про тюльпаноманию, то это первый официальный pump and dump, который был в 1637 году. Про принципы и другие примеры накачек я рассказал в этом видео
Тот же МММ и золотая лихорадка, тоже являются pump and dump схемой. А так же рубль доллар когда улетел на 100%. Примеров можно приводить очень много, но пост тогда будет очень длинным, и подробно раскрыть и объяснить эти примеры я не успею, лучше позже запишу видео.
А сейчас хочу донести простую идею, что не нужно быть упоротым фанатиком биткоинов, или так же отрицать биткоин называя пирамидой. Если на чем-то можно заработать, то это самое важное для нас. Смотрите на это полностью с нейтрайльной стороны, иначе вы проиграете:)
Существует всего несколько развитий событий, когда какой-то инструмент накачивают палками от 100% за короткий промежуток времени. И когда такое происходит, тут уже не важно, миллиардный сектор это, или обычная мусорная акция.
Так вот, какое дальнейшее развитие событий? Однозначно Биткоин всех покупателей размажет об стену с разбегу:) Если те не успеют вовремя соскочить, как это было в USD/RUB по 80+. Но при этом это не значит, что биткоин будет стоить 500$ или же 100$. Откат в 50%, более чем реален. И все будет зависить от того, сколько лохов купят на самом верху, как это было в USD/RUB, и чем больше купят, тем затяжнее будет флэт на несколько лет, как это началось в 2014 году и длилось 3 года.
В моменте после резкого слива, будет опять движение вверх, где тормоза успеют выйти, опять же в этом видео все рассказал, как развивается ситуация в накачках https://www.youtube.com/watch?v=amp1_RxB40o
Поэтому парни и девчонки, и прежде всего трейдеры. Когда из всех щелей на всех порталах начинают чистильщики обуви писать про биткоин, задумайтесь о своей позиции, и начинайте фиксировать профит:)
Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш
